海天非现金支付系统是根据我国高校普遍存在的每日现金支付量过大（少则上十万，多的达到每天上百万的现金支付量），给现金的效率管理、安全管理带来了隐患等现实情况，借用信息技术，与银行支付系统关联，实现非现金支付的管理应用系统。

海天非现金支付系统包括：非现金支付经费定义、非现金支付流程管理、非现金支付网络预约管理、网上报销申报管理、与银行接口等功能。

海天非现金管理系统是学习企业管理，对高校日常现金管理进行智能化、信息化方式的一种先进管理。可以提高高校现金管理效率、降低现金管理风险、促进现金有关业务的规范。

系统支持业务种类

1、对私支付业务

    系统支持对个人银行卡和公务卡两种对私业务的报销管理。

2、对公支付业务

    系统支持以单位为对象，从一个单位支付到其他单位对公账户的业务管理。

系统涉及到的模块和功能

1、预算会计系统

负责制单，生成支付记录；

银行每月对账。

2、非现金支付系统

负责维护员工的个人卡、公务卡及对公账户的银行开户信息；

出纳审核支付记录并执行支付操作；

跟踪处理支付交易结果；

查询、下载支付交易明细（包括收入、支出信息）。

3、银行支付交易接口（由银行提供）

提供支付交易接口，处理支付业务，并提供交易结果状态；

提供交易明细查询。

系统操作流程

1、支付流程图，如下图所示：

正常流程包括：财务制单->出纳审核支付->银行交易系统处理并返回结果；

当返回状态未知时，需要由出纳人员在事后通过查询银行交易接口，处理该交易真正的结果。

2、对账流程

出纳人员在非现金支付系统中，访问银行交易接口，查询并下载交易明细记录（包括收入和支付的信息）；

在预算会计系统的对账模块中，导入非现金支付系统中保存的交易明细（原方式为手工录入或者导入网银下载数据），然后进行正常的对账处理。

3、附言约定

    预算会计系统中的记账凭证在打印出来装订时，要求将银行支付交易单据作为附件粘贴在凭证后面作为附件，由于集中的无现金支付业务，会造成银行单据量大增，如何配对凭证和交易单据成了问题。为了解决这个问题，海天非现金支持系统中，需要事前与银行约定，单位的非现金支付系统在每一笔支付交易中增加一个唯一的附言信息，银行把该附言信息打印到交易单据上。附言信息包含了凭证号的内容，财务人员根据附言信息能够准确的找到对应的财务记账凭证。

一笔非现金支付交易业务在系统中只能执行一次，当交易失败时，财务制单人员需要在财务系统中将原来的支付业务进行红冲，然后制作新的支付业务或者转其他支付业务（如转现金）。

4、操作流程简介

（1）制单人员制单时选择支付信息

（2）包含支付信息的凭证经凭证审核后，流转到出纳进行审核

（3）出纳审核通过后，流转到网银支付系统，进行支付，在运行海天非现金支付系统前，需要使用银行提供的网银签到程序进行安全认证。

选中支付记录进行支付

点击“支付”之后，即可完成支付操作，能够实时返回“成功”、“失败”，“落地”三个状态。

（4）对于“落地”状态的支付信息，由于需要银行进行手工干预后才会进行交易，可能会有数小时或隔天的延迟，需要进行跟踪管理。

（5）对账

利用海天预算会计系统中出纳模块的银行对账功能完成银行对账工作。